Dal 1° ottobre, la Banca nazionale fissa un limite di 150mila UAH al mese per sei mesi per i trasferimenti di persone da carta a carta (noto anche come P2P, C2C).

Lo riporta la < b>Banca nazionale dell'Ucraina.

Il limite si applica solo ai trasferimenti iniziali da tutti i conti cliente aperti in una banca ai conti di altri individui.

Ora stanno esaminando il

limite NBU sui trasferimenti da carta a carta

Allo stesso tempo, il limite non si applica:

< li>ai conti dei volontari che rispondono ai criteri definiti dalla risoluzione;
• alle persone il cui reddito mensile da fonti confermate supera i 150 mila UAH;
• quando una persona trasferisce fondi tra i suoi conti aperti presso la stessa banca;
• ai trasferimenti di persone giuridiche, alle operazioni utilizzando i dati IBAN.

Secondo la NBU, il 98% dei clienti bancari effettua bonifici mensili non superiori a 150mila UAH, il che significa che le restrizioni stabilite non influenzeranno in alcun modo la loro attività finanziaria.

La NBU ha spiegato perché sta introducendo restrizioni

Questo viene fatto per combattere le cadute. Si tratta di persone che, in cambio di un pagamento, trasferiscono i dettagli e i dati dei conti della propria carta ad uso di terzi. E poi questi conti vengono utilizzati come “transito” per trasferimento e “riciclaggio” mezzi illegali.

Come osserva la NBU, la portata del problema dell'uso di “gocce” difficile da stimare a causa dell'imitazione del comportamento normale di un individuo. Tuttavia, in generale si parla di decine di migliaia di persone “dormienti” e conti già attivi.

Secondo diverse grandi banche, nel 2024, i rapporti commerciali con oltre 80mila clienti erano già stati interrotti a causa della partecipazione a programmi di drop. L'analisi NBU mostra che circa 200 miliardi di UAH all'anno possono passare attraverso le carte drop.